Tether, FTX and Deltec Bank: MONEY TIME
На связи Шаман, автор канала Crypto Shaman!
Webarchive: Link
Данная статья основывается на анализе недавних судебных документов, коих огромное множество, на составлении которых юристы заработали более 100 млн долларов. Так же освещаются последние события, такие как иск Харборна против WSJ. Цель анализа в том, что бы пролить больше света на Tether в контексте судебного разбирательства c FTX. Как следствие — продолжать развеивать наглую ложь о том, что Tether якобы имеет полное обеспечение и тем более переобеспечение.
В крипте много судебных исков. Мы почти не замечаем их, ведь они так редко выходят на поверхность. Но консолидированный судебный иск против FTX от целого ряда людей открыл некоторые интересные обвинения, включающие всеми обожаемый стейблкоин, Tether, и его оставшегося в США банкира — Deltec, базирующегося на Багамах.
Tether сотрудничает с Deltec с 2018 года. Deltec был одним из немногих банков в мире, которые захотели иметь дела с Tether, после того как их сделка с Crypto Capital привела к потере 850 млн долларов в резервах.
Уже известно, что FTX/Alameda также расположены на Багамах и они были по уши погружены в Tether. Alameda была самым большим клиентом Tether с 2020 по 2021 года, при этом не являясь криптобиржей.
Новые обвинения, отправленные в федеральный суд штата Флорида, утверждают, что Deltec активно помогал с бизнес схемами FTX и Alameda, теми самыми конторами, которые затем утратили миллиарды долларов денег клиентов, и за которые Сэм Банкман-Фрид сел в тюрьму.
Скопированные в облако некоторые документы: Link
Дополнительная Жалоба
Новая дополнительная жалоба к иску, отправленная 16 февраля 2024 года, базируется на 7000 страницах текстовых сообщений в мессенджерах, которые были опубликованы в ходе расследования. Полный текст дополнительной жалобы представляет собой 158 страниц, отсылки к банку Deltec — в параграфах от 133 до 260. [Motion, PDF; Complaint, PDF; Case docket]
Жалоба ударяет по отношениям банка Deltec с Tether, FTX, и Alameda. Она утверждает, что Жан Шалопен, глава банка Deltec и Грегори Пепин, заместитель генерального директора банка, играли ключевую роль в отмывании украденных средств у клиентов FTX.
В этом документе много интересного. Например (стр. 3) то, что в FTX, при управлении капиталом в десятки миллиардов долларов работало всего несколько десятков человек.
Отмывание денег — лучшая вечеринка
Империя Бэнкмана-Фрида начала разрушаться в ноябре 2022 года, когда было раскрыто, что у компании имеется дыра в бухгалтерии размером 8 млрд долларов. Жалоба указывает имена разных обвиняемых — Гери Ванг, Нишад Синг, Кэролайн Эллисон, Райан Саламе, и других.
Deltec предоставил банкинг услуги FTX Trading, FTX US и Alameda. Пепин вручную принимал входящие платежи со средствами клиентов, которые депозитили их на FTX аккаунты, после чего он сразу перемещал деньги на счета Alameda. Deltec также расширил “секретную кредитную линию” для Alameda до 1.8 миллиарда долларов.
Deltec был денежной бабломойкой для FTX. Он с радостью позволял всяким надоедливым требованиям к комплаенсу пойти коту под хвост ради своих друзей из FTX.
Deltec просто перенаправлял вопросы относительно комплаенса от банков-посредников на телефонную линию биржи FTX или просто выставлял поддельные счета для учета необъяснимых транзакций.
Вот что пишет (стр. 58) Грегори Пепин, заместитель банка Deltec:
[Ibanera] Запрашивает информацию насчет выполняющейся сейчас транзакции клиента FTX, у вас есть соглашение, прикрепленное к этому депозиту? Чтобы я мог получить разблокировку платежа как можно скорее?
Идея :-) Отправьте мне PDF с Условиями Использования + Я отправлю инвойс
… Теперь, если вы отправите мне XLS образец или какой там чек должен быть, я могу заполнить этот чек позже сам.
Грегори Пепин отправлял восторженные сообщения в групповой чат когда заходила пачка переводов. В документе-жалобе заняло целую страницу примеров, где Грегори Пепин пишет (стр. 59–61) такие сообщения:
“ВВВВРРЕЕЕЕЕММММЯЯЯЯЯ ДЕЕЕЕЕННННЕЕЕЕЕЕГГГГ”
“Я СЛЫШУ КАК ВРЕМЯ ДЕНЕГ НАСТУПАЕТ ЗДЕСЬ, И Я ДУМАЮ, ЧТО ДОЛЖЕН БЫТЬ ЕГО ЧАСТЬЮ”
“Я делаю все возможное чтобы удерживать стену, но с таким денежным цунами сложно справляться, чувак”
“ДЕНЕЖНАЯ ВЕЧЕРИНКА — ЛУЧШАЯ ВЕЧЕРИНКА”
“настало ВВРЕЕМЯ ДЕЕНЕГ, ВНАТУРЕ”
Банк Deltec также пересылал по запросу миллиарды долларов средств клиентов FTX напрямую на аккаунт Alameda. У Deltec даже не хватило бы денег для выплаты средств клиентам FTX и ей пришлось бы просить Alameda покрыть их.
Вот еще Грегори Пепин пишет (стр. 67):
Лена Нгой, ты сегодня отправляешь 300 млн? Или позже отправишь? Потому что у нас не будет ликвидности.
Банк Moonstone
Шалопен купил Farmington State Банк в Вашингтоне в 2020 году в рамках сделки с FTX, превратив затем мелкий местный банк в компанию крипто сервисов. В основном для FTX и Alameda. Банком был переименованный Moonstone. Смешное название, у криптанов понятия “на луну/туземун” распостраняются даже на финансовые институты США.
Moonstone присоединился к группе Федерального Резерва без уведомления Федрезерва о своем изменении в бизнес плане: превратиться из локального банка для фермеров в крипто-денежную отмывалку. Федералы закрыли банк Moonstone в августе 2023 года.
North Dimension
North Dimension была фиктивной компанией по продаже электроники, которую FTX/Alameda создали, чтобы иметь возможность открывать аккаунты на ее имя в Silvergate Bank и Signature Bank. FTX просила клиентов отправлять деньги на банковский счет North Dimension в Silvergate и Signature, так, чтобы они могли напрямую идти в Alameda. Все это было частью обвинений в отмывании денег, которые предъявлены Сэму Банкману-Фриду.
Грегори Пепин следил за тем, что бы депозиты из North Dimension проходили через банк Deltec и отправлялись в FTX и Alameda как положено.
FTX приложил реальные усилия в организации мошенничеств с North Dimension. North Dimension даже имела собственный вебсайт — northdimensioninc.com.
Этот сайт на самом деле не работал — все ссылки на продаваемые продукты вели на страничку контактов. Например, открыв список продуктов (webarchive) и кликнув на любой продукт, сайт вел на ту самую страницу контактов.
Цитата из судебного документа (стр. 30):
Сайт был полон грамматических ошибок и нереально высоких цен на продукты.
Вебсайт North Dimension имеется в Интернет Архиве. [North Dimension home page, archive; product page, archive; about page, archive; DesignEvo]
Tether и Deltec
Когда Tether стал клиентом Deltec в ноябре 2018 года, он занес (стр. 48) на депозит около 1.8 млрд долларов — установил рекорд, сделав половину всех занесенных в банк депозитов за тот период времени.
Он (Deltec) привлек стейблкоин Tether в качестве клиента, который держал на депозите в банке 1.8 миллиарда долларов на тот момент. Депозиты Tether составляли почти половину всех вкладов в Deltec Bank, под управлением которого на тот момент находилось всего несколько миллиардов долларов.
Alameda была вторым по величине минтером тезеров. Цитата из документа (стр. 48):
Около трети всех USDT, выпущенных в то время, досталось Alameda. Банк Deltec сыграл решающую роль в покупке и продаже USDT для Alameda которые Alameda финансировала за счет депозитов клиентов FTX, как более подробно описано в этом документе.
USDT финансировались клиентскими депозитами FTX, которые Deltec пересылал в Alameda. Необходимо помнить: Alameda и FTX утверждали на то время, что оперируют абсолютно независимо друг от друга.
Alameda создавала и ридимила USDT напрямую через аккаунты Tether и Alameda в Deltec. Alameda сначала отправляла сообщение в групповой чат “Alameda/Tether/Deltec”. При этом, трансферы обычно дожидались Пепина, пока тот проснется (если спит). Цитата (стр. 69) от Грегори Пепина:
Привет, ребята, основываясь на том, что я вижу людей, которые хотят выкупить [выкупить USD за USDT, выполнить redeem], особенно если вы хотите чтобы средства были переведены (а я знаю, как медленно работает моя команда операционистов). совет… записывайтесь на погашение пораньше, чтобы я мог поставить вас в очередь впереди всех.
(между нами :))[...]
Я сделаю следующее. если вы инициируете тразакции, когда я буду спать, я размещу ваши и затем приоретизирую, когда проснусь, прежде чем выполню подтверждение всех остальных.
Значит, вы в первых рядах…
как я полагаю, именно поэтому вы хотите lol 😝
для раунда Tether → Deltec → Silvergate
Alameda, заказывающая к печати новые тезеры, кажется, и была причиной, по которой в 2020 году, Tether печатал пачки по 100 миллионов токенов за раз. Из все того же документа (стр. 73):
В общем, Alameda сминтила более чем 40 млрд токенов USDT через эту схему, собрав себе почти половину USDT циркулирующего предложения на то время.
Немного математики. На пике капитализация Tether была 80 млрд USDT. Половина всех USDT принадлежала Alameda, то есть 40 млрд USDT. 10 млрд было обналичено. Предположим, что эти 10 млрд были выведены одной лишь Alameda (хотя были и другие клиенты). Это примерно сходится с суммой, которая заявлена в качестве обязательств FTX перед клиентами.
Значит около 30 млрд USDT гарантированно не имеют обеспечения до сих пор.
Необходимо отметить ложь Паоло Ардоино после краха FTX в 2022 году:
Tether не имеет вложений в FTX или Alameda. Вообще ноль. Может, вам нужно поискать где-то в другом месте? Извините, парни
Видимо то, что половина всех выпущенных стейблкоинов Tether выполнялись за счет клиентских средств Alameda, Ардоино “забыл” упомянуть.
Так как твёрдо USDT был таки подкреплен на балансе в Deltec? Примерно настолько же твёрдо, как он был подкреплен в 2017, когда у Tether вообще не было банковских аккаунтов в течение многих месяцев, цитата из документа (стр. 79):
Alameda, Tether и Deltec также шутили по поводу многочисленных расследований, проводимых в отношении Tether со стороны правительственных агентств, в основном сфокусированных на утверждении Tether о том, что USDT обеспечен долларом США, один к одному. Чтобы предотвратить эти расследования, в ноябре 2018 года Deltec Bank предоставил заверяющее письмо, в котором говорилось, что USDT полностью обеспечены наличными — один доллар США за каждый USDT. Однако на следующий день Tether начал переводить сотни миллионов средств со своего счета в Deltec Bank, так что в течение 24 часов гарантийное письмо Deltec Bank перестало соответствовать действительности. Эта и другие действия Tether привели к тому, что Генеральный прокурор Нью-Йорка начал расследование в отношении этих и других ложных сведений и торговой деятельности Tether с жителями Нью-Йорка. В феврале 2021 года Генеральный прокурор Нью-Йорка и компания Tether урегулировали эти претензии, и Tether выплатила более 18 миллионов долларов США в виде штрафов.
В ответ на эти события, во все той же группе в мессенджере шутили:
[..]: Подождите ка, Tether был все это время обеспечен !?
Грегори Пепин: Это просто цифра в бухгалтерской книге…😝
Джанкарло Девасини: вроде как, но, но, но
[…]
Джаркарло Девасини: признание отсутствия правонарушений, и это все, что имеет значение
Как видим, ни о каких полных резервах и тем более (!) переобеспечении не может быть и речи! Из судебных документов следует, что существует дыра в балансе минимум в 30 млрд $.
Совместное мошенничество Tether и FTX
Жалоба постулирует, что Alameda печатала USDT так, чтобы у Alameda была возможность сделать чуть меньше десятой доли процента от арбитража цены USDT, цитата из документа (стр. 74):
Согласно информации Alameda и Tether получали прибыли от схемы, описанной ниже. Alameda создавала USDT в больших количествах, и в некоторые периоды времени, проводила инфляцию рынка, чтобы искусственно чуть увеличить цену на USDT. Затем Alameda продавала USDT рынку, на несколько базисных пунктов выше своей цены покупки. Tether, в свою очередь, получает доллары США на банковский счет в Deltec, за стейблкоины, которые они наминтили из чистого воздуха.
Deltec позволили Alameda иметь период ожидания до 3х дней (вывод вне очереди благодаря Грегори Пепину), прежде чем Alameda должны будут заплатить за свеже выпущенные USDT — это и есть та линия секретного кредитования на 1.8 млрд. Скорее всего, мошенничество Alameda было в том, чтобы совершать некоторые двигающие рынок сделки, чтобы получить достаточно долларов, чтобы заплатить за USDT, которые они только что купили.
Приложения к жалобе
Также в приложениях к жалобе имеется невиданная ранее декларация Кэролайн Эллисон, бывшей главы Alameda. Эллисон уже уладила вопросы касательно иска к ней в январе 2024 года, и предложила жертвам FTX свою помощь. Эта декларация показывает точность заявлений в жалобе настолько, насколько это напрямую известно Эллисон.
Бывший юрист FTX, Дэн Фридберг, добавил свою декларацию. Фридберг также уладил иск от пострадавших, который был подан в рамках судебных процедур над FTX. Он лишь подтверждает слова обвинителей, что Авинаш Дабир управлял взятками знаменитостям, которые платились из кассы офиса FTX в Майами.
Последнее добавление дополнительной жалобы содержит письменную запись подкаста с Дабиром, который говорит Джо Помплиано и “Шоу Джо Помпа” насчет выплат биржей щедрых донатов знаменитостям.
Харборн подает иск
Кристофер Харборн, акционер 12% империи Tether, под своим тайландским именем, Чакрит Сакункрит, подает в суд на Wall Street Journal за статью, выпущенную в марте 2023 года. История рассказывает о попытках Tether получить доступ к банкингу, после того как их отрезали от корреспондирующего банка Wells Fargo в 2017 году. [Complaint, PDF]
Статья на WSJ говорит, что Харборн помогал Tether в их усилиях по обходу проверок традиционного банкинга, используя его компанию AML Global для создания аккаунтов в Signature Bank. Цитата из документа (стр. 50):
Имя Сакункрит было ранее добавлено в список имен, которые, как чувствовал банк, пытались избежать мер по противодействию отмыванию денег.
Харборн утверждает, что аккаунт AML в Signature Bank никогда не использовался для транзакций Tether или Bitfinex, или кого угодно еще. WSJ сообщили ему, что история не утверждает, что он совершал преступления, но он подает в суд из-за утверждаемой причастности, которую чувствует.
WSJ отредактировала статью 21 февраля, чтобы убрать части, касающиеся Харборна. [WSJ; archive of March 3, 2023]
Юристы Харборна также вышли на связь с Майком Бургерсбургом, aka Dirty Bubble Media, с просьбой удалить его статью про Харборна. Как заметил Майк, аккаунт, который Харборн открыл в банке Signature, был бекдором для биржи Bitfinex, чтобы получать доступ к банковской системе США. Майк удержал историю в тонусе, но внес несколько изменений. [Dirty Bubble, archive of November 30, 2023]
Tether управляется кучкой людей, некоторые известны, но большинство скрывается. Бывший CTO Паоло Ардоино был назван CEO, и он играет как интерн на социальных медиа. Это намекает, что Паоло будет тем парнем, который примет на себя удар вместо кого угодно, кто на самом деле управляет Tether.
Харборн не хочет, чтобы люди думали, что он является этим человеком. Он говорит, что он “ни сейчас, ни когда-либо не был в любой управляющей или административной роли в Битфинекс или Tether”; он едва ли держатель минимального пакета долей. Большая доля его капитала, по видимому, в эфире. Его сын, Уилл Харборн, работал на разные компании из группы iFinex в течение многих лет.
Свинячий визг!
Скамы под названием “забой свиней”, aka “романтические скамы”, забрали 75 миллиардов у жертв, согласно исследованию профессора финансов из Университета Техаса, Джона Гриффина, и его ассистента, Кевина Мея.
Как только скамеры получают средства, они в подавляющем большинстве случаев конвертят их в Tether: “Средства выходят из крипто сети в больших количествах, в основном через Tether, через мало прозрачные, но крупные биржи — Binance, Huobi, и OKX.” [SSRN]
Исследователь Зеке Фоукс изучил юзкейс скамов “с забоем свиней” в деталях, для своей книги “Number Go Up”. Глава из книги была опубликована изданием Bloomberg в качестве тизера. [Bloomberg, 2023, archive]
Гриффин следил за Tether в течение нескольких лет. Он стоял за еще одной массивной работой, изучая массивные денежные потоки Tether. Она называется “Is Bitcoin Really Untethered?”. Это исследование, от 2018 года, показывает, как Tether использовался для накачки вверх цены Биткоина во время большей части крипто пузыря 2017 года.
Шиллеры Tether недавно поздравляли Tether насчет его “сделки” с US DOJ в целях борьбы с “романтическими скамами”. Однако, такой сделки не было анонсировано. [Twitter, archive]
Просто на всякий случай
USDT токены сейчас доступны в 15 разных блокчейнах. Большинство выпусков идет на Эфириуме или Троне.
Tether с гордостью анонсировал инструмент для восстановления монет с блокчейнов — если у любого из этих блокчейнов случатся проблемы, то можно “подтвердить владение” и получить компенсацию, если ваши токены вдруг станут недоступными. [Tether, archive]
Сомнительно, что Tether будет делать анонс вроде этого без пистолета, приставленного к головам его управленце.. Так что это можно читать как Tether убеждает крипто китов, что их USDT будут защищены, если Tron пойдёт на дно.
Направляясь к триллиону
Tether прошел отметку в 100 млрд USDT в циркуляции 5 марта. Это полностью сходится с теорией Дэна Дейвиса из “Вру за Деньги”, что мошеннические схемы со временем тают:
“Причина этого в том, что, в отличие от нормальных бизнесов, мошеннические схемы не генерируют достаточно прибыли чтобы себя поддержать, в частности потому, что деньги вынимаются преступниками. Из-за этого, на каждую дату, когда ожидалась выплата, мошенник должен сделать выбор — закрыть схему и попытаться убежать с деньгами, или увеличить размер схемы. Все больше и больше денег должны быть украдены и перераспределены, чтобы поддерживать схему на плаву, по мере того, как идёт время.”
Новости о преодолении отметки в 100 миллиардов попала в Reuters, который подметил Тезеровские выразительно непрозрачные резервы и риски, которые Tether представляет для крипты и более широкой финансовой системы. [Reuters; Reuters]
Tether нуждается в том, чтобы его прикрыли. Это огромный риск для кого угодно, кто держит крипту. Он также помог ускорить другие скамы, так что они выросли к совершенно новому уровню.
На той неделе Tether напечатал еще 2 миллиарда всего за один день — свою самую большую выпущенную за раз пачку. Tether напечатал 5 миллиардов USDT в течении только лишь последней недели. Нужно делать так, чтобы Цифра Шла Вверх.
ВВВРРРЕЕЕМММЯЯЯЯЯ ДЕЕЕЕЕННННЕЕЕЕЕЕЕЕГГГ!
Выводы
Минимум 30 млрд USDT не обеспечены ничем совершенно, благодаря Alameda/FTX. Это треть всех USDT на данный момент. И это лишь доказанный кейс на основе судебных документов, вышедших в феврале 2024 года.
Ведь есть еще Solana, главным инвестором которой является Сэм Бэнкман-Фрид. Solana, блокчейн которой постоянно ломается и падает, сделала десятки иксов за последний год. Кто пампил цену этой пирамиды? Tether.
Есть еще десятки тысяч биткоинов, купленных самим Tether по мере роста за фантиковые USDT, которые затем были “обеспечены” купленной криптой.
Есть еще громадное количество мемтокенов, через которые отмываются миллиарды грязных нарко-терро долларов. Пампится этот шлак чем? USDT.
Еще есть Binance, бывший генеральный директор которого тесно сотрудничал с Джастином Саном и Tether.
Другие мошенничества Tether, которые раскрываются благодаря свежим судебным документам, так же в пользу того, что Tether — мошенническая пирамида. Не зря Паоло Ардоино перебрался в Сальвадор, подальше от юрисдикции ФБР.
Крупные игроки в крипте все это понимают. Взять хотя бы того же ТОП маркетмейкера DWF Labs, Андрея Грачева. Он так и признается, что занимается памподам схемами, шиллингом всякого мусора и вош-трейдингом. [Shaman Live, Shaman Live, Shaman Live, Shaman Live, Shaman Live]
Пузырь не может раздуваться вечно. Не получится бесконечно раскручивать по спирали масштаб мошеннических схем за все эти годы. Рано или поздно, Tether схлопнется. И тогда, как карточный домик, рассыпется вся та гора мошенников и их схем в крипте, копившаяся так долго.
Это будет величайший крах со времен кризиса доткомов.
Переведено и доработано: Crypto Shaman, авторы: Эми Кастор и Девид Жерар